Los inversores pueden aprovechar las nuevas estrategias para invertir en acciones para centrarse con mayor precisión en las acciones u otras inversiones que ofrecen un potencial de beneficios superior a la media.

El objetivo de invertir en acciones

Cuando se trata de invertir en el mercado de valores, siempre hay una variedad de enfoques que se pueden adoptar. Sin embargo, el objetivo suele ser siempre el mismo, independientemente del enfoque: hacer crecer sus inversiones y aumentar sus beneficios.

Los inversores en crecimiento están continuamente a la caza de acciones individuales o inversiones relacionadas con las acciones – como fondos de inversión o fondos cotizados (ETF) – que están preparadas para crecer y ofrecer el potencial de un mayor beneficio.

Por supuesto, las inversiones que realice deben estar siempre en consonancia con sus objetivos financieros personales a corto y largo plazo, su tolerancia al riesgo y una serie de otros factores.

Aun así, existen técnicas, principios y estrategias básicas que los inversores en crecimiento pueden seguir y que se adaptan prácticamente a cualquier plan de inversión individual.

 

Invertir en acciones que están en crecimiento

Los fundamentos de la inversión de crecimiento

 La inversión de crecimiento es esencialmente el proceso de invertir en empresas, industrias o sectores que están creciendo actualmente y que se espera que continúen su expansión durante un período de tiempo considerable.

En el mundo de la inversión, la inversión en crecimiento suele considerarse una inversión ofensiva más que defensiva.

Esto significa simplemente que la inversión en crecimiento es un intento más activo de aumentar la cartera y generar más rendimiento del capital invertido.

La inversión defensiva, por el contrario, tiende más hacia las inversiones que generan ingresos pasivos y trabajan para proteger el capital que ya ha ganado, como los bonos o las acciones de primera categoría que ofrecen dividendos constantes.

 

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Invertir en acciones en el sectores de moda

 Un enfoque que pueden adoptar los inversores en crecimiento es invertir en acciones, fondos de inversión y ETF basados en sectores e industrias específicos.

El éxito de las empresas de los distintos sectores cambia con el tiempo. Sin embargo, suele ser bastante fácil identificar los sectores «calientes» en el sentido de que producen rendimientos superiores a la media para las empresas que cotizan en bolsa.

Ejemplos

dos sectores que han estado especialmente en auge durante un par de décadas o más son la sanidad y la tecnología.

Las empresas que se dedican a la tecnología, a los avances tecnológicos o que sacan constantemente nuevos equipos, programas y dispositivos son buenas opciones para los inversores en crecimiento.

Lo mismo ocurre con las empresas del sector sanitario. Piénselo con lógica: Todo el mundo, en algún momento, necesita cuidar su salud y hay empresas que desarrollan constantemente nuevos medicamentos, terapias, tratamientos y lugares a los que acudir para acceder a esta atención.

Es probable que el sector de la salud siga disfrutando de un rápido crecimiento, ya que atiende a una generación de baby-boomers que envejece. De hecho, estos dos sectores están relacionados, ya que muchos desarrollos tecnológicos recientes han sido en realidad avances en la tecnología sanitaria.

Invertir en ETFs

Los inversores en crecimiento pueden simplificar la inversión sectorial aprovechando vehículos de inversión como los fondos de inversión y los fondos cotizados (ETF) que contienen una cesta de valores vinculados a sectores específicos.

Los ETF son una opción de inversión cada vez más popular debido a su mayor liquidez y menores costes de negociación en comparación con los fondos de inversión.

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Entender los beneficios de invertir en acciones

 Para invertir en acciones de crecimiento, es esencial conocer los beneficios netos de una empresa.

Esto no significa simplemente conocer sus ganancias actuales, sino también considerar sus ganancias históricas, ya que esto permite a un inversor evaluar las ganancias actuales en relación con el rendimiento pasado de una empresa.

Además, revisar el historial de beneficios de una empresa proporciona una indicación más clara de la probabilidad de que la empresa genere mayores beneficios en el futuro.

Prestar atención a los rendimientos de una empresa

Un alto rendimiento de los beneficios en un trimestre o año determinado puede representar una anomalía puntual en el rendimiento de una empresa, una tendencia continua o un punto determinado en un ciclo de beneficios que la empresa sigue repitiendo con el tiempo.

También es importante entender que incluso las empresas con beneficios relativamente bajos, o a veces incluso negativos, pueden ser una buena elección para un inversor en crecimiento.

Recuerde que los beneficios son lo que queda después de restar todos los costes de producción, comercialización, explotación, mano de obra e impuestos de los ingresos brutos de una empresa.

invertir en acciones de empresas pequeñas

En muchos casos, las empresas más pequeñas intentan abrirse paso canalizando más capital hacia el crecimiento de su negocio, lo que puede afectar negativamente a sus ganancias a corto plazo, pero a largo plazo genera mayores rendimientos y beneficios para los inversores.

En esta situación, los inversores inteligentes tienen en cuenta otros factores, como la calidad de la gestión de la empresa, para obtener pistas sobre el verdadero potencial de crecimiento de la compañía.

Inversión en crecimiento a través de la inversión en valor

 En ocasiones, los inversores en crecimiento son efectivamente inversores en valor, en el sentido de que buscan empresas cuyas acciones pueden estar actualmente infravaloradas debido a razones que pueden ser tan simples como el hecho de que la empresa es relativamente nueva y aún no ha llamado la atención de muchos analistas de inversiones o gestores de fondos.

El objetivo es hacerse con acciones a un precio bajo de una empresa que está bien posicionada para disfrutar de un aumento considerable y continuado del crecimiento.

Identifica donde invertir en acciones

Hay varias formas de identificar estas empresas, una de las cuales ya hemos mencionado: buscar empresas en sectores de moda.

Los inversores que puedan identificar una empresa nueva, bien gestionada y bien financiada que forme parte de un sector en auge pueden a menudo obtener importantes recompensas.

Otro enfoque posible es examinar las empresas que están en declive, como las que han pasado por una quiebra o una reorganización, pero que probablemente sobrevivirán y se recuperarán.

 

Utilizar la relación precio-beneficio para invertir en acciones

 La relación precio/beneficio (P/E) es una herramienta que los inversores en crecimiento utilizan a menudo para ayudarles a elegir los valores en los que invertir.

Como el nombre del ratio hace evidente, hay que entender los beneficios de una empresa antes de poder utilizar eficazmente esta herramienta.

En general, cuanto más alto es el ratio P/E, mayor es el riesgo que los inversores están dispuestos a asumir en una empresa debido a sus beneficios previstos y a su tasa de crecimiento.

El P/E como índice para invertir en acciones

El ratio P/E es especialmente útil para los inversores en crecimiento que intentan comparar empresas que operan en el mismo sector.

En las industrias y sectores establecidos, suelen existir ratios de PER medios para esa industria o sector en particular.

Conocer esas medias de la industria o del sector hace que el ratio P/E de una empresa sea una cifra mucho más útil que si se mira simplemente en comparación con el mercado en su conjunto.

Observar el PER para invertir en acciones de una empresa sigue siendo una herramienta analítica útil para los inversores en crecimiento, pero añadir la consideración de otra métrica financiera fundamental puede ayudar a afinar sus selecciones de inversión.

 

Utilización de la relación precio/valor contable

 La relación precio/valor contable -o relación P/B- suele considerarse más bien la métrica analítica básica de los inversores en valor, en contraposición a los inversores en crecimiento.

Sin embargo, el hecho es que el ratio P/B también puede utilizarse como una herramienta eficaz para identificar valores con alto potencial de crecimiento.

Como calcular el ratio P/B

El ratio P/B se calcula dividiendo el precio por acción de un título entre el valor contable por acción. Para determinar el valor contable de una acción, hay que restar las acciones preferentes emitidas del total de los fondos propios.

La cifra calculada a partir de esta sustracción debe dividirse entonces entre todas las acciones ordinarias aún en circulación. La cifra final es el valor contable de la empresa por acción.

A menudo resulta útil para los inversores, especialmente los de crecimiento, comparar el valor contable de una empresa con su valor de mercado. Esta comparación puede proporcionar una buena indicación de si una acción está infravalorada o sobrevalorada.

Las empresas con gran potencial de crecimiento suelen estar infravaloradas debido a su mayor endeudamiento y gastos de capital.

Explicación

Pongamos en práctica este ratio. Para este ejemplo, vamos a utilizar el índice S&P 500. Un inversor en crecimiento, en teoría, echaría un vistazo a todos los valores, calculando o buscando el ratio P/B de cada uno de ellos.

Independientemente de la forma en que aparezcan los valores, el inversor en crecimiento podría reorganizarlos según su ratio P/B, empezando por las cifras más altas y terminando por las más bajas.

Las empresas que se encuentren en el tercio superior de la lista se considerarán potencialmente buenas selecciones de acciones de crecimiento.

Tenga en cuenta que esto no es una ciencia exacta, sino más bien un ejemplo útil que los inversores en crecimiento pueden emplear para identificar y añadir a sus carteras los valores con mayor potencial de crecimiento.

 

Inversiones de crecimiento de alto riesgo

La inversión de crecimiento también puede extenderse a inversiones que van más allá de la inversión bursátil tradicional.

Invertir en inversiones de crecimiento de alto riesgo -también denominadas inversiones especulativas- es un enfoque que no es adecuado para los inversores con un bajo umbral de riesgo.

Se trata de una estrategia más adecuada para los inversores en crecimiento que buscan obtener los máximos beneficios en un plazo de tiempo relativamente corto y que disponen de un capital de inversión suficiente para mantenerse durante posibles periodos de pérdidas.

Invertir en acciones de alto riesgo

Las inversiones de alto riesgo incluyen cosas como los futuros, los contratos de opciones, el cambio de divisas (forex), las acciones de centavo y los bienes inmuebles especulativos, como los terrenos que no han sido desarrollados.

Estas inversiones implican un mayor riesgo, ya que no ofrecen un rendimiento garantizado y su valor tiende a cambiar rápidamente (en otras palabras, están sujetas a una mayor volatilidad).

Sin embargo, el atractivo para muchos inversores es que, cuando estas inversiones dan sus frutos, suelen ser grandes.

La investigación como estandarte

Si está considerando alguna de estas inversiones, recuerde que la investigación es la clave del éxito. Más que el inversor medio en acciones o bonos, tiene que conocer muy bien el mercado en el que invierte.

Dado que el éxito se basa en gran medida en la especulación, recomendamos encarecidamente que sólo los inversores experimentados se arriesguen con activos de inversión como éstos.

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Una nota final

 La realidad es que hay una multitud de métodos que los inversores en crecimiento pueden emplear para encontrar inversiones que complementen su cartera de inversión actual.

Como hemos señalado, también hay más inversores en crecimiento que están aplicando diferentes herramientas para ayudarles a detectar valores de crecimiento y arrebatarlos a precios relativamente bajos, con la creencia o la confianza de que estas empresas experimentarán un crecimiento considerable en un futuro próximo.

Al final, siempre depende de cada inversor individual elegir los métodos que mejor le funcionen personalmente, pero también es siempre útil conocer los diferentes enfoques para identificar las inversiones con mayor potencial de proporcionar beneficios futuros.

Lucas Stradivarius

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